自己紹介
20代妻です
高校時代は簿記部に所属
全国大会にも出場しました。
某大手企業で経理事務をしていました。
簿記歴は１０年
現在は主婦
争い事は嫌いです。のんびり穏やかに生きていきたい！
つみたてNISAってなにか教えて！
投資したときに非課税となる制度のことです。
そもそも投資って、どう始めるか教えて！
投資を始めるときは、投資用の口座をつくります。
そして、株などの投資商品を買い、投資用の口座へ預けます。
投資商品の価値があがることで、「儲け」になります。
つみたてNISAを使った方がいい理由を教えて！
知らない人も多いですが、投資で儲けたお金には、税金がかかります。
例えば、10万円分の株を買います。
10年後、20万円分の価値に増えたとします。
増えた10万円は、利益として税金がかかります。
税金はおおよそ20%なので、2万円は税金として国へ納めます。
せっかく頑張って株で儲けても、税金で引かれるのは悔しいですよね。
積み立てNISA制度を使うことで、儲けた株への税金がかからなくなるのです。
正確には、投資して20年間の儲けは税金がかからず、全て自分のお財布に入ります。
とってもうれしいですよね。
つみたてNISAのきまりを教えて！
利用できるのは、20歳以上のあなたです。
１人１口座のみ制度の適用が可能です。
株などへ投資を始めるときは、投資用の口座を開設します。
投資用の口座はいくつでも作れます。（ネットで簡単に申込できます）
しかし、非課税とできるのは１つの口座のみです。
いくつでも非課税にできると、国も税金が収めてもらえず損しますからね。
年間で40万円までの投資金額に適用されます。
月々3万3千円ですね。
投資商品は、金融庁がチェックした「ちゃんとした商品」です。
株式投資などの投資商品は99%損する商品です。
国が、あらかじめチェックした商品しか適用できないので、投資が初めてのあなたも安心ですね。
つみたてNISAができた理由を教えて！
国は国民それぞれが、自分で資産を作ってほしいと思っているからです。
将来の年金や社会保障がどうなるかは誰にもわかりません。
なので「自分の身は自分で守れる最低限のお金を用意しておいてね」
そして「少額からの長期・積立・分散投資がお金を増やすにはおすすめだよ」ということですね。
株などの投資で成功するのは、
長期的に
分散して、
ムリせずコツコツ積み立てること
です。
インデックス投資と言われている手法です。
株の値段を、安い高いと判断するのはとても難しいです。
テレビなどで見る「投資のプロ」たちでも大半は間違った判断をしています。
素人が判断するのは、とてもじゃないけどムリです。
しかし、毎月コツコツ分散して投資すれば、安い時にも高い時にも購入します。
そして、投資期間が長期となることで平均的な値段で購入していることになります。
株は長期的みれば、右肩あがりなので、平均を維持すれば得ができる可能性が高いです。
デメリットを教えて！
投資なので、損することもあるということです。
株式ならば株価が下がれば、10万円で買った株が１万円の価値になることもあります。
リスクもあり、投資は自己責任ということをしっかり覚えておきましょう。
まとめ
つみたてNISAは、投資利益が非課税となる制度です。
投資の基本である「少額からの長期・積立・分散投資」を目的としています。
商品も国があらかじめチェックしています。
投資初心者が始めるのに、とってもおすすめです。
ただし、損するリスクもあるから気をつけようね。
あなたも1歩足を踏み出してみてください。
あなたの人生がより穏やかになりますように
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